fof基金风险定制(FOF基金风险)

如何选择优秀的产品? 很多朋友可能都会给出类似的答案:看业绩、看公司、看规模……这些都是正确的。 那么您想知道“专业买家”——FOF投资经理是如何挑选优秀产品的吗?为什么他们选择的产品组合往往跑赢市场

如何选择优秀的产品?

很多朋友可能都会给出类似的答案:看业绩、看公司、看规模……这些都是正确的。

fof基金风险定制(FOF基金风险)

那么您想知道“专业买家”——FOF投资经理是如何挑选优秀产品的吗?为什么他们选择的产品组合往往跑赢市场并获得超额收益?

别着急,今天我们就来看看FOF投资经理的“产品选型技巧”。

01 自上而下,做好大类资产配置

选择合适的FOF产品,基本上实现整个市场金融产品的“选择”,但如何选择需要专业的努力。

就像厨师配菜一样,要做一道美味的菜肴,就必须考虑不同菜品的搭配程度和比例;

排后吃完饭,还需要喝点酒,就像吃螃蟹时喝米酒一样,香槟和茶更是相得益彰。

FOF也是如此。关键是自上而下的资产配置。

一方面是根据投资者的需求进行定制。不同的投资者有不同的风险收益偏好,而偏好必须适当组合和构建,因此FOF产品也有稳定型、平衡型等不同类型;

另一方面另一方面,我们要做好大类资产的配置,也就是要对未来的市场走势做出一定的决策。做出判断,选择合适的投资品种,构建相应的投资组合。

如果预计未来股市会更好,可以增加权益类资产的配置比例;

如果你预计今年股市会更好未来,如果未来市场波动更加明显,可以增加债券资产来平衡波动风险。

02 自下而上,选择底层金融产品

投资经理之后配置大类资产的同时,还需要通过筛选和构建产品组合来获取收益。这些底层产品的表现直接影响FOF产品的整体净值表现。

很多朋友都知道,一般的金融产品都会有自己的股票池和债券池。研究部门将根据金融产品的合同要求进行筛选,并满足要求。所需的股票或债券被纳入“池”中,并在充分研究的基础上建立和维护替代库。

金融产品经理可以利用这些“池子”来“进一步精挑细选,精选股票、债券”

同样,FOF也有自己的资金池。作为专业买家,FOF投资管理人不仅对公募、私募等“入池”资管产品有着严格的筛选标准。

FOF投资经理人会用一系列定量+定性的方法来分析底层产品及其经理人进行了充分的对比研究,他们精心挑选的基金很可能不会太差。

不仅如此,FOF投资经理还会对底层产品保持长期跟踪。对于一些人满为患的赛道或者短期内涨幅过大、风险过高的产品,也会选择“淡定”或者暂时退出。

03 按照FOF“抄作业”可行吗?

了解了FOF的“投资秘诀”,可以“抄作业”?

这个技巧并不建议大家这样做。

首先,我们发现一些基金或者其他产品可能短期内会有很多FOF大量投资,但FOF买入的真正原因是什么?很多时候我们无法完全解读它。作为机构资金,他们会有自己的市场判断或者短期交易需求不能完全作为我们投资的唯一指标。

第二,有一定的时间产品信息披露的差异,我们看到的FOF持仓不等于最新持仓,可能你刚刚“上车”,FOF已经“下车”了。

所以可以参考FOF的功课,但是盲目抄袭功课是NO NO NO

总体来说,FOF是一类风险明显的产品-收益特征,资产配置和底层产品筛选是核心。换句话说,选择资产,选择产品,而择时则是FOF投资经理的“拿手好戏”。

如果你想分散风险并获得高于平均水平的回报,最好考虑自己的投资情况目标、风险收益特征和资金使用期限,选择适合自己的FOF产品,可能会事半功倍~