基金或股票如何计算收益(基金和股票哪个收益高)

温馨提示:全文共2787字,阅读时间约7分钟。 近期,市场板块快速轮动,风格不断变化,结构性趋势凸显,上游资源股表现良好。钢铁、煤炭等前几年被市场抛弃的行业,今年却迎来了有色金属行业的蓬勃发展。市场分

温馨提示:全文共2787字,阅读时间约7分钟。

近期,市场板块快速轮动,风格不断变化,结构性趋势凸显,上游资源股表现良好。钢铁、煤炭等前几年被市场抛弃的行业,今年却迎来了有色金属行业的蓬勃发展。市场分化之下,有人欢喜有人忧。亏钱的朋友哭着向彭子寻求心理按摩,成功的朋友纷纷分享账户利润!

说到基金收益,有很多学问。很多朋友在投资基金时最关心的指标就是收益。大家都想知道投资这款基金产品能获得多少收益,收益如何?与其他产品相比?

本期鹏子带您深入了解如何理解基金收益!

什么是基金收益?

基金收益是指基金资产在运作过程中产生的价值的超出部分。该收入主要来源于股息、红利、债券利息、证券买卖价差、存款利息以及其他基金投资收入。

举个例子:

六个月前,鹏子用5000元买了一只基金,现在持仓已经达到7500元。出来的2500元就是基金收益!

基金收益的指标有哪些?

那么,基金收益的具体指标有哪些呢?细心的朋友会发现,当您在相关APP中开设基金时,可以看到多种收益率指标。所谓“收入逐渐变得迷人”:

“这个数据基金显示年化收益率为25%。为什么我买了一年了还没卖掉?”

< p>“为什么这只基金的累计净值增长率和成立以来的收益率不一样? ?那我赚了多少钱呢?”

让鹏子来整理一下这两类资金:商品基金和非货币基金,这些基金收益指标是什么意思?具体含义是什么?

1

非货币基金

< p>非货币基金是指股票基金、混合型基金、债券基金等基金,基金净值是了解非货币基金收益的关键指标,具体为:

< /p>

净值指标

01

单位净值

基金单位净值是指基金当日每单位价值。基金总资产价值按照每个交易日该基金所在证券市场的收盘价计算并投资。扣除当日基金的各项成本费用后,即可得出该基金当日的资产净值,除以当日流通在外的基金份额总数,即为该基金的净值。每单位资金。具体计算公式如下:

基金份额净值=(基金资产总价值-基金负债)÷基金份额总额

< /p>

例如:

鹏子买了一只基金,基金总数资产60亿元,负债总额10亿元,流通在外的基金份额为40亿股,则该基金单位净值为:

(60-10)÷40=1.25元

如就公告时间而言,中国证监会要求开放式基金通常不迟于每个开放日的次日披露基金单位净值;而封闭式基金则必须每周至少披露一次。

02

累计单位净值

读取单位净值后,那么累计单位净值是多少?

基金份额累计净值反映了基金自成立以来的整体收益,能够更加直观、全面地反映基金在运作过程中的历史表现。

具体公式如下:

基金份额累计净值=基金份额净值+(全部股息及基金历史上支付的股息总额/基金份额总额)

例如:

假设某基金已支付两次股息自成立以来,首次股息为每股0.2。元,第二次股息每股0.3元。若该基金当日公布的单位净值为1.16元,则累计单位净值应为1.16+0.2+0.3=1.66元。

03

复权单位净值

单位累计净值上面提到的是假设基金所有持有人都使用现金股息来计算净值指数,但现实中,许多投资者会使用股息再投资。这时就需要引入恢复净值的概念。

简单来说,复权净值就是将股息加回单位净值,复利为再投资,而累计净值只加上股息返回单位净值,但不计算复利作为再投资。

回报率指数

说完净值,我们来说说具体回报率如何计算!

01

净资产增长率

净值增长率是指一定时期内基金资产净值的增长率,可以用来评价基金在一定时期内的业绩表现。 f 的计算公式und今日资产净值增长率为:

今日净值增长率=(今日净值-昨日净值)÷昨日净值

< /p>

如果当天有分红,计算公式为:

今日净值增长率=[今日净值-(昨日净值-分红) )] ÷ (昨日净值-股息)

02

累计净值增长率

对应净值增长率。基金累计净值增长率是指基金当前净值相对于基金成立时净值的增长率。它可以用来评估基金的设立。迄今为止的表现。

具体计算公式为:

基金累计净值增长率=(累计股份净值-单位面值值)÷单位面值

例如:

某基金份额当前累计净值为1.15元,单位面值为1.00元,则该基金累计净值增长率为15%。

这里我们可以解释一下上面的问题:“为什么基金成立以来的收益率与累计净值的增长率不同?”由于基金在持有期间会派发股息,因此成立以来的收益率充分考虑了持有期间股息再投资等因素。在不考虑申购、赎回费用的情况下,一直持有申购基金的收益率,直接加上累计净值的股息。

因此,如果基金在购买基金期间不分红,那么累计净值增长率和累计收益率通常是相同的,但如果有分红和现金分红的选择,则累计净值增长率更能反映收益情况;如果选择股利再投资,累计收益率更能反映收益情况。

03

重新加权净值增长率

重新加权净值增长率的计算基金在一段时间内的重新加权净值。范围结束时重新调整单位的净值相对于先前净值的变化率。

综上所述,单位净值只是基金的交易价格,而基金的累计净值和复权净值更能真实地反映基金的交易价格。基金的表现,特别是重新调整后的净值。因此,基金公司、第三方评估机构等机构在计算基金业绩回报时,往往会参考基金的加权净值增长率。

04

超额回报率

当然,就像考试一样,除了注重分数,还得看是否成绩超过班级平均水平,基金收益也需要与平均水平进行比较。这里的平均值是基金的业绩基准,超额是基金的超额收益率。一般来说,一只基金的业绩基准会由若干个指数按一定比例组成,如股票市场的中证500指数、沪深300指数,债券市场的中证综合债券指数、中债综合全价指数等。 。

那么,具体如何查看呢?我们可以在天天基金网等基金APP上查看某只基金的业绩对比基准和超额收益率。

来源:天天基金网

2

< p >货币基金

对于货币基金来说,我们通常用“7日年化收益”和“万年收益”两个指标来衡量收益。两者相辅相成,能够更全面地反映货币。基金业绩。

01

7天年化收益率

7日年化收益率是指货币基金近7日每10000份基金份额净收益折算的年化收益率。但需要注意的是,该指标仅代表基金过去7天的盈利水平信息,并不代表未来的盈利水平。

举个例子:

鹏子买了10000个货币基金,7天的年化收益率是3.5%。那么这7天内每天的收入为:

10000×3.5%÷365=0.88元

7天的收入为:

10000×3.5%÷365×7=6.14元

02

万收入

货币基金每单位净值固定为1元,所以10000单位的收益一般来说就是投资10000元当天赚取的利润金额。指数越高,越高投资者将获得的实际收入。该指标与年化收益率可以相互换算。

例如:

鹏子每购买10000股货币基金收益为1元,即持有10000股该货币。该基金每天可赚取1元的投资收益。按一年365天计算,年化收益率为3.65%。

最后,鹏子提醒大家,购买基金并不能单纯依靠对单位净值的判断。基金当前净值仅反映基金的历史业绩,并不代表基金的未来业绩。在实际购买和选择基金时,还需要综合考虑该基金的各项指标来进行综合评价(在之前的第六讲《买基金只为了回报?NO!看看六大风险指标!》,我们还审查了基金的风险指标e也有详细讲解),快快获取本期收益指标提示,看看你最喜欢的基金吧!

基金或股票如何计算收益(基金和股票哪个收益高)

文章最后有彩蛋

到此结束这个小班的。老做法是给大家准备的。请快速接受本课知识要点

注:以上内容仅是基于一般理解的总结,并不保证上述结论在任何情况下绝对正确。

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基金投资有风险。投资前请参阅相关基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。了解基金的风险收益特征,判断基金是否适合投资者的风险承受能力。基金管理人承诺按照规定管理和运用基金财产本着诚实信用、勤勉尽责的原则,但不保证基金一定盈利,也不保证最低回报。基金投资需谨慎。